1、此外，大病保险还可以提供额外的医疗资源和支持，如协助安排就医、提供医疗咨询等，为被保险人提供更全面的保障。因此，对于那些关注自身健康和家庭经济安全的个人来说，购买大病保险是非常有必要的。
答案：重疾险并非所有疾病都能赔付，有以下情况是不赔的。不赔付情况详细解释： 未达赔付标准：重疾险通常针对特定的重大疾病进行赔付，如癌症、心脏病等。若患病情况未达到保险合同约定的赔付标准，则无法获得赔偿。例如，某些疾病要求达到一定的严重程度或持续时间，才能触发赔付条件。
原位癌：虽然属于癌症，但因其较为轻微，一般不在重疾险的赔付范围内。 特定程度的白血病：如binet F分期方案A期的慢性淋巴细胞白血病，也可能不被赔付。 何杰金氏病：在Ann Arbor分期方案中被定义为Ⅰ期，通常不被重疾险赔付。
原味癌：这是指发生在皮肤或黏膜表面的原位癌，由于其局限在表层，未侵犯到周围组织，因此不在赔付范围内。 特定程度白血病：白血病只有在相当于binet F分期方案A期程度时，才不被赔付。这意味着更严重的白血病情况是能够申请赔付的。
重疾险的赔付范围内有恶性肿瘤，也就是我们常说的癌症。
.遗传性疾病，先天性畸形、变形或染色体异常。一般来说，重疾险不予赔付的情况会在保险合同的免责条款中有详细说明，投保人/被保险人可查阅获悉。综述，通过以上关于重疾险什么情况不给赔付内容介绍后，相信大家会对重疾险什么情况不给赔付有个新的了解，更希望可以对你有所帮助。
很多人都觉得重疾险是确诊即赔的，只要得了合同的重疾就能直接赔一大笔钱，但其实不是的，确诊即赔的重疾只有3种。确诊即赔的三种重疾：恶性肿瘤--重度 严重III度烧伤 多个肢体缺失 除了确诊即赔，另外常见的重疾需要实施了约定手术才能赔（6种）；达到了疾病约定状态才能赔（21种）。
意外险：推荐亚太百万人生，是一款超实用的综合意外险，意外医疗门槛低，意外门诊与住院均0免赔100%报销。还包含300万的航空意外保障和20万的猝死保障。 医疗险：如果父母身体状况良好，优先选择臻爱无限2020这种百万医疗险，保障全面细致，保额高。臻爱无限投保年龄上限为65岁，对中老年人非常友好。
对于50到60岁的父母，建议购买防癌险。这类保险在一些公司的性价比相对较高，可以避免保费倒挂的问题。不过，这样的优质防癌险产品可能在市场上相对较少。防癌险的保费通常较为经济实惠。为了进一步完善保障，可以考虑再额外加保1000元左右的百万医疗险。
为50多岁的父母配置保险时，首先应考虑重疾险和百万医疗险。重疾险是给付型保险，一旦父母不幸罹患条款约定的疾病，保险公司将根据合同给付保险金，有助于缓解因疾病治疗和康复带来的经济压力。 百万医疗险作为报销型保险，与重疾险搭配，可以更全面地保障父母医疗费用的报销，降低家庭财务负担。
意外保险和意外医疗保险更适合老年人购买。由于老年人平时容易发生磕碰等意外，这类保障非常必要。即使已有社保，这类保险也能提供补充保障。另外，这类保险的费率相对较低，每年只需支付几百元即可获得较好的保障，建议考虑购买。 对于超过50岁的老年人来说，不再建议购买养老保险。
父母50岁适合购买医疗保险、养老保险和意外险。医疗保险 对于50岁的父母来说，购买医疗保险是非常重要的。随着年龄的增长，身体的健康状况可能会发生变化，医疗需求也会增加。医疗保险可以覆盖因病产生的医疗费用，减轻经济压力。养老保险 养老保险是保障父母未来生活的重要工具。
1、重疾险重疾理赔后合同不一定就终止了，重疾险分为单次赔付重疾险和多次赔付重疾险，如果是单次赔付重疾险，那么在重疾理赔之后，合同也就终止了，若是多次赔付重疾险，那么重疾理赔一次之后，合同还不会终止，会继续有效，直到重疾理赔次数用完，那么合同才会终止。
2、重疾险赔付后合同是否终止，需以保险合同约定的保险责任为准，有些重疾险只赔付一次，而有些可以赔付多次。目前，各大保险公司推出的重疾险不仅仅提供重疾保障，还提供轻症、身故等保障，大部分重疾险轻症赔付后重疾保障继续有效，赔付后保险合同并没有结束。
3、重疾保险重大疾病理赔后合同不一定就结束了。如果是单次赔付重疾险，那么重疾赔付之后，保单现金价值归于零，保单失效，也就是说保险合同结束了。若是多次赔付重疾险，那么重疾赔付一次后，还可以继续赔付，一直到重疾赔付的次数用完，则保单失效，保险合同结束了。
4、简单一点来说，一次赔付的重疾险在被保险人首次罹患合同约定的重大疾病以后，保险合同就直接终止了，而多次赔付的重疾险在被保险人首次罹患上合同约定的重大疾病以后，保险合同是继续有效的，也就是它会一直保障至赔付次数用完为止。
1、随着社会的进步，越来越多的人意识到保险的重要性。然而，一些年轻人可能认为自己正值壮年，认为不必急于购买重疾险。实际上，及早购买重疾险是有其必要性的。重疾险的价格随着年龄的增长而上涨，而早期购买可以享受更长时间的保障。年轻人购买重疾险有三个主要原因。首先，重大疾病的发生越来越年轻化。
2、综上所述，购买重大疾病保险是非常有必要的，它不仅能为您的健康提供保障，还能在一定程度上减轻未来可能出现的经济负担。
3、在经济条件允许的情况下，大多数人都有必要购买重大疾病保险，以有效转移重大疾病带来的经济风险。现代社会，由于压力剧增、饮食作息不规律等多种因素，人们罹患重疾的概率并不小。根据相关数据，随着人的寿命延长，得重疾的概率趋于100%，意味着“寿终正寝”的情况极为少见。
4、除了重疾险，年轻人还应关注医疗险和意外险。面对学习和工作的双重压力，熬夜已成为常态，这不仅可能导致脱发，还可能增加患病的几率。虽然小病的治疗费用相对较低，但频繁的生病和住院费用可能累积成不小的负担。因此，医疗险成为了一个性价比高的选择，尤其是百万医疗险，能以较低成本提供高额保障。
5、万一得了重疾，会给家庭带来巨额医疗支出，而且还有康复费用、家庭债务、生活费用等收入损失。能够提前赔付的重疾险，就能对冲这些风险，它的保额，不止能用来治病，还能弥补家庭收入损失。
6、重大疾病保险有必要购买。以下是购买重大疾病保险的几点重要原因：发病率高：由于环境污染、生活环境恶化、食品安全问题以及生活节奏快、压力大等因素，重大疾病的发病率越来越高。数据显示，一个人患重病的比例高达718％，几乎每个人都会面临患重大疾病的风险。
相比之下，高保费的返还型重疾险可能会带来一定的经济压力。而消费型保险在缴纳相同保费的情况下，能够提供更高保额的保障。因此，购买消费型重疾险是一个明智的选择。它价格亲民，保障丰富，是许多家庭在预算有限时的理想选择。
总体而言，消费型重疾险还是值得考虑的。其价格适中，符合多数人的预算；同时，其保障也颇为丰富。对于是否购买消费型重疾险，个人需根据自身实际情况和预算进行权衡。如需更多信息，可查阅相关保险测评文章或咨询专业人士。
首先，价格便宜。消费型重疾险保费亲民，保额高，价格杠杆高，提供超高性价比。其次，保障时间灵活。市场中的消费型重疾险产品，保障期限多样，可选10年、20年、30年，乃至终身。根据个人需求，自由挑选合适的保障期限。然而，消费型重疾险也存在不足：一是现金价值低。